Вы здесь

Регистрация ИП c Тинькофф - АО «Тинькофф Банк» - Tinkoff.ru

Быстрое рассмотрение
Возможен выпуск с 14 лет
Возможность оформить онлайн
Для молодежи
Для пенсионеров
Для самозанятых
Круглосуточно
Мобильное приложение
Не передаёт данные третьим лицам
Оформление онлайн
Работает по всей России

 Вам не нужно никуда ходить, сделаем все сами!

Вкладки

Документы
Документы: 

Чтобы открыть ИП нужны

  • паспорт
  • СНИЛС.
Оформление
Оформление: 

Открыть ИП

Открыть ИП можно самостоятельно через налоговую или ее сайт, с помощью посредника или через сервис регистрации Тинькофф.

1. Самостоятельно через сайт налоговой

Чтобы открыть ИП через сайт налоговой, понадобится квалифицированная электронная подпись. Госпошлину платить не нужно.

2. Самостоятельно в налоговой

Если лично подаете документы в налоговую, придется заплатить госпошлину 800 ₽.

3. С помощью посредника

Обычно юридические и бухгалтерские фирмы берут 2000—3000 ₽ за все услуги: консультацию, подготовку документов и нотариальную доверенность на подачу и получение документов.

Регистрация ИП в Тинькофф за 5 дней

1. Заявка на регистрацию

 Заполните заявку на сайте — займет 10 минут, без визита в банк или налоговую.

Из документов нужны только СНИЛС и фото паспорта — главного разворота и страницы с пропиской.

2. Встреча

Чтобы открыть ИП никуда ездить не нужно. В заранее оговоренное время к вам бесплатно приедет представитель банка для подписания заявления по форме Р21001 и уведомления о переходе на упрощенную систему налогообложения.

3. Отправка документов

В день встречи мы проверим документы и сами отправим заявку в налоговую по месту вашей прописки.

В течение дня вам на эл. почту придет подтверждение от ФНС, что документы получены.

4. Регистрация ИП

Процедура государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя и внесение в реестр как правило занимает 3-5 рабочих дней с момента подачи документов в налоговую службу.

Через 5 рабочих дней вам на эл. почту придут документы о регистрации ИП (лист записи ЕГРИП и уведомление о постановке на учет в налоговую).

5. Открытие счета

Сразу после регистрации мы автоматически откроем вам расчетный счет и пришлем реквизиты

Расчетный счет в Тинькофф

  • Онлайн-бухгалтерия: рассчитает налоги и взносы, напомнит об оплате, отправит декларацию в налоговую
  • До 4% годовых на остаток по счету
  • Персональный менеджер ответит на вопросы в чате или по телефону

Заполнение анкеты для регистрации ИП

Для заполнения и отправки анкеты понадобятся СНИЛС, паспорт и мобильный телефон.

Порядок действий такой:

1. На сайте Тинькофф заполните форму для регистрации в качестве ИП — введите ФИО и телефон.

2. На указанный номер придет СМС-код — введите его, чтобы зайти в личный кабинет.

3. Укажите СНИЛС, адрес регистрации и эл. почту.

На эл. почту банк пришлет письма о статусе заявления, а налоговая — документы о регистрации ИП

4. Загрузите скан или фото паспорта: основной разворот с вашим фото и разворот с регистрацией. Если регистрации нет или она недействительна, подойдет временная.

Паспорт понадобится на встрече с представителем Тинькофф.

5. Выберите систему налогообложения и добавьте коды ОКВЭД — они показывают государству, какими видами деятельности вы планируете заниматься. Что такое коды ОКВЭД и как их выбрать

Выбор нужно сделать на одной из двух вкладок:

  • «Я физлицо», если никогда не были оформлены как самозанятый или были, но снялись с учета;
  • «Я самозанятый», если уже оформлены как самозанятый, но решили зарегистрировать ИП.

От вашего текущего статуса зависят доступные системы налогообложения.

После нажмите на кнопку «Добавить» в блоке с видами деятельности: откроется форма добавления ОКВЭД — укажите в ней нужные коды.

В окне можно найти нужный код по номеру или наименованию: просто нажмите «Добавить» и начните вводить свою сферу деятельности — выпадут подсказки

6. Проверьте данные и отправьте анкету.

После отправки с вами свяжется специалист Тинькофф и договорится об удобном времени встречи с представителем банка для подписания документов.

Подача документов на регистрацию ИП

Способов несколько: через налоговую — на сайте или лично — и через сервис Тинькофф.

  • Через Тинькофф. Если вы регистрируете ИП через Тинькофф, мы сами подадим документы в налоговую. Вам нужно только заполнить анкету на сайте и подписать документы на встрече с представителем банка. Как заполнить анкету
  • Через сайт налоговой. Чтобы подать документы, понадобится квалифицированная электронная подпись.
  • Лично в налоговой. Нужно прийти в налоговую инспекцию по месту прописки, заполнить заявление о регистрации ИП, приложить копию паспорта и уплатить госпошлину — 800 ₽.

Какие документы вы получите

На эл. почту придет документ о регистрации ИП — выписка из ЕГРИП в формате PDF с электронной подписью инспектора.

Свидетельство о регистрации ИП сейчас не выдают. Документы в бумажном виде — тоже. Даже если бы вы регистрировались лично в налоговой, уведомление о регистрации прислали бы только в электронном виде.

Преимущества
Преимущества: 

Получите преимущества при регистрации ИП в Тинькофф 

1. Сразу переводим на УСН, АУСН или патент

Если хотите работать на УСН или АУСН, мы подадим за вас уведомление о переходе в ФНС. Поможем перейти на патент.

2. Поможем в процессе

Проконсультируем по выбору кодов ОКВЭД, системе налогообложения.

3. Без очередей в ФНС

Подготовим и отправим документы в налоговую по месту прописки.

4. Бесплатная регистрация

Без оплаты госпошлины. Без скрытых платежей.

5. Решения для компаний из разных отраслей рынка

  • Розница — банк для магазинов, кафе, салонов красоты, медицинских, бытовых услуг.
  • Онлайн-торговля — все необходимое для торговли на маркетплейсах.

6. После регистрации ИП и открытия счета станут доступны

  • Карты для бизнеса

Бизнес-карты — бесплатно. Выпустим даже виртуальные для дополнительной безопасности, без встречи в банке.

  • Вывод наличных на карту

Вывод наличных на свою дебетовую и кредитную карту Тинькофф.

  • Онлайн-бухгалтерия

Возьмем на себя заботы по налогам и отчетности. Всё онлайн и без походов в ФНС.

  • Персональный менеджер

Свой человек в банке: поможет с документами, подскажет по тарифам и подключению услуг.

  • Обслуживание по счету от 0 рублей

Бесплатное обслуживание счета при достаточных тратах по бизнес карте.

  • И многое другое

Зарплатный проект, валютные счета и контроль, кредитование покупателей и другие сервисы.

7. Бонусы для клиентов от партнеров до 500 000 рублей

Активируйте любое количество спецпредложений.

Условия
Условия: 

Условия открытия ИП

Стать ИП могут

  • граждане РФ старше 18 лет с постоянной или временной регистрацией;
  • подростки с 14 лет — если получат письменное согласие обоих родителей;
  • подростки с 16 лет — если вступят в брак или суд признает их дееспособными;
  • иностранные граждане и лица без гражданства, если получат разрешение на временное проживание или вид на жительство. В этом случае регистрация возможна только в налоговой.

Чтобы стать ИП, подойдет и временная регистрация. Процесс такой же, как и с постоянной. После открытия ИП по временной регистрации вы будете относиться к инспекции ФНС по месту пребывания.

Не могут стать ИП:

  • военнослужащие;
  • государственные и муниципальные служащие.

Стоимость открытия ИП

ИП можно открыть бесплатно через сервис регистрации ИП Тинькофф.

Также бесплатно — через сайт налоговой, но понадобится квалифицированная электронная подпись.

Надо заплатить госпошлину:

  • если регистрироваться в налоговой офлайн — 800 ₽;
  • при оплате через госуслуги — 560 ₽.

Сколько времени нужно на открытие ИП

Обычно ИП открывают в течение 5 рабочих дней с момента подачи документов.

Документы для оформления ИП

Для регистрации через сервис Тинькофф достаточно российского паспорта.

Если регистрируетесь самостоятельно в налоговой, понадобятся следующие документы:

  • заявление о регистрации в качестве ИП;
  • копия российского паспорта;
  • квитанция об уплате госпошлины, если регистрируетесь не через сайт, а лично или отправляете документы почтой.
О компании

О Тинькофф

Тинькофф — онлайн-экосистема, основанная на финансовых и лайфстайл-услугах. Тинькофф — третий крупнейший банк страны по количеству активных клиентов.

Полностью онлайн. Всегда рядом

Нет отделений и очередей

Управлять своими финансами можно через мобильное приложение, сайт или просто по телефону. Карту наш представитель привезет в любое удобное вам место

Всегда на связи

Отвечаем на звонки и сообщения круглосуточно. Даже утром первого января

Помогаем сразу

Почти все проблемы решаются уже при первом обращении. Тинькофф — победитель народного рейтинга по обслуживанию клиентов авторитетного портала banki.ru

Доставим быстро

Доставим карту на следующий день

Контакты

Для звонков по России 8 800 555 77 78

Сайт организации: tinkoff.ru

Реквизиты АО «Тинькофф Банк»

Фирменное (полное официальное) наименование банка на русском языке:  Акционерное общество «Тинькофф Банк»

Сокращенное фирменное наименование банка на русском языке: АО «Тинькофф Банк»

Фирменное (полное официальное) наименование банка на английском языке: Tinkoff Bank

Юридический адрес: 127287, г. Москва, ул. Хуторская 2-я, д. 38А, стр. 26

Почтовый адрес: 127287, Москва, ул. Хуторская 2-я, д. 38А, стр. 26;

а/я 23, г. Москва, 102001

Корр. Счет 30101810145250000974 в ГУ Банка России по ЦФО

Р/С 30232810100000000004

БИК 044525974

ИНН/КПП 7710140679/771301001

Код ОКПО 29290881

Код ОКОГУ 1500010

Код ОКАТО 45277586000

Код ОКТМО 45344000

Код ОКФС 23

Код ОКОПФ 12267

Код ОКВЭД 64.19

Дополнительные коды ОКВЭД для ОКПО 29290881

Основной регистрационный номер 1027739642281

Дата присвоения ОГРН 28.11.2002 г.

Лицензия ЦБ РФ на осуществление банковских операций № 2673 от 24 марта 2015 года.

Банк включен в реестр банков — участников системы обязательного страхования вкладов 24 февраля 2005 года (под номером 696).

Требования
Требования: 

Стать ИП могут

Стать ИП могут граждане РФ старше 18 лет с постоянной или временной регистрацией, а также:

  • подростки с 14 лет — если получат письменное согласие обоих родителей, с 16 лет — если вступят в брак или суд признает их дееспособными;
  • иностранные граждане и лица без гражданства, если получат разрешение на временное проживание или вид на жительство. В этом случае регистрация возможна только в налоговой.

Чтобы стать ИП, подойдет и временная регистрация. Процесс такой же, как и с постоянной. После открытия ИП по временной регистрации вы будете относиться к инспекции ФНС по месту пребывания.

Не могут стать ИП

  • военнослужащие;
  • государственные и муниципальные служащие.
Вопросы
Вопросы: 

Условия открытия ИП

Кто может стать ИП?

Стать ИП могут граждане РФ старше 18 лет с постоянной или временной регистрацией, а также:

  • подростки с 14 лет — если получат письменное согласие обоих родителей, с 16 лет — если вступят в брак или суд признает их дееспособными;
  • иностранные граждане и лица без гражданства, если получат разрешение на временное проживание или вид на жительство. В этом случае регистрация возможна только в налоговой.

Не могут:

  • военнослужащие;
  • государственные и муниципальные служащие.

Сколько стоит открыть ИП?

ИП можно открыть бесплатно через сервис регистрации ИП Тинькофф.

Также бесплатно — через сайт налоговой, но понадобится квалифицированная электронная подпись.

Если регистрироваться в налоговой офлайн, надо заплатить госпошлину 800 ₽. 560 ₽ — при оплате через госуслуги.

Сколько времени нужно на открытие ИП?

Обычно ИП открывают в течение 5 рабочих дней с момента подачи документов.

Какие документы нужны для оформления ИП?

Для регистрации через сервис Тинькофф достаточно российского паспорта.

Если регистрируетесь самостоятельно в налоговой, понадобятся следующие документы:

  • заявление о регистрации в качестве ИП;
  • копия российского паспорта;
  • квитанция об уплате госпошлины, если регистрируетесь не через сайт, а лично или отправляете документы почтой.

Как открыть ИП, если нет постоянной регистрации?

Чтобы стать ИП, подойдет и временная регистрация. Процесс такой же, как и с постоянной. После открытия ИП по временной регистрации вы будете относиться к инспекции ФНС по месту пребывания.

Можно ли открыть ИП удаленно?

Да, можно — с помощью сервиса Тинькофф. Вам нужно только оформить заявку, все остальное делаем мы: консультируем, выпускаем специальную электронную подпись, готовим и отправляем документы в налоговую. Через 3—5 дней вы получаете документы о регистрации ИП на эл. почту. После откроем расчетный счет. Сервис бесплатный.

Могут ли отказать в открытии ИП?

Могут. Вот некоторые причины отказа:

  • подача документов в ИФНС не по месту регистрации;
  • прошло меньше года с тех пор, как суд прекратил регистрацию ИП;
  • подача недостоверных документов.

Все возможные причины отказа указаны в статье 23 закона № 129-ФЗ.

Мне нужен будет бухгалтер для работы?

ИП в отличие от ООО не надо вести бухгалтерский учет — только отчитываться перед налоговой. Сложность зависит от системы налогообложения — на некоторых режимах можно справиться без бухгалтера.

С УСН «Доходы» и патентом можно разобраться самому, если нет сотрудников. Упростить расчет налогов и взносов поможет сервис онлайн-бухгалтерии в Тинькофф — он рассчитает сумму налога, подготовит платежки и декларацию для налоговой. Вам останется только подтвердить отправку в приложении.

Если выбрать УСН «Доходы минус расходы», ОСН или ЕСХН, скорее всего, понадобится помощь бухгалтера: это более сложные налоговые режимы.

Бухгалтер точно потребуется, если у вас есть сотрудники: по ним надо будет сдавать отдельную отчетность, правильно начислять зарплату, платить НДФЛ и страховые взносы.

Если вы регистрируете ИП с помощью сервиса Тинькофф, первые два месяца бухгалтерского обслуживания предоставляем бесплатно.

Выбрать систему налогообложения

Какую систему налогообложения выбрать для ИП?

Выбор системы налогообложения зависит от вида деятельности и особенностей бизнеса. ИП могут выбрать из пяти систем налогообложения:

  1. Упрощенная система налогообложения — УСН
  2. Автоматизированная упрощенная система налогообложения — АУСН
  3. Патентная система налогообложения — ПСН
  4. Налог на профессиональный доход — НПД, или самозанятость
  5. Общая система налогообложения — ОСНО

Что платит ИП государству?

Все ИП платят налоги и взносы. Взносы не платят только ИП на НПД.

Фиксированные страховые взносы. Сумма фиксированных взносов в 2021 году — 43 211 ₽:

  • 34 445 ₽ — на обязательное пенсионное страхование;
  • 8766 ₽ — на обязательное медицинское страхование.

Дополнительные страховые взносы. 1% от годового дохода свыше 300 000 ₽.

Налоги. Сумма и расчет налогов зависит от системы налогообложения. Например, на УСН «Доходы» платят 6% со всех доходов. На патенте — фиксированную стоимость патента.

Какие налоговые льготы есть для ИП?

ИП может уменьшить налоги.

Виды налоговых льгот для ИП:

  • налоговые каникулы;
  • льготные ставки в регионах;
  • возможность уменьшить налог на сумму взносов.

Налоговые каникулы. Новые ИП могут оформить налоговые каникулы и два года после регистрации не платить налог. Эта льгота действует для определенных видов деятельности, в каждом регионе свой список. Проверить, распространяется ли на вас льгота, можно на сайте налоговой. Инструкцию, как проверить, доступны ли вам налоговые каникулы, читайте на сайте tinkoff.ru.

Льготные ставки в регионах. По упрощенной системе налогообложения регионы могут устанавливать ставки ниже стандартных 6% и 15%. 

Льготные ставки перестают действовать при доходах свыше 150 млн до 200 млн рублей или численности персонала свыше 100 до 130 человек. Тогда ставка для УСН «Доходы» — 8%, для УСН «Доходы минус расходы» — 20%.

Уменьшить налог на сумму взносов за каждый квартал. Такой возможностью могут воспользоваться ИП на УСН «Доходы» и патенте.

Чтобы уменьшить налог, нужно заплатить страховые взносы в том же квартале, за который считаете налог. Затем при расчете налога вычесть сумму уплаченных страховых взносов.

ИП на УСН «Доходы» со ставкой 6% заработал за первый квартал 350 000 ₽. В течение этого квартала он заплатил 20 000 ₽ страховых взносов.

Платеж по УСН без вычета — 350 000 × 6% = 21 000 ₽.

Но так как ИП заплатил страховые взносы, налог уменьшится: 21 000 − 20 000 = 1000 ₽.

Мы рекомендуем разделить взносы на 4 части и платить равными частями в каждом квартале. Так вы равномерно будете снижать платежи по УСН и не получится переплаты.

Как сменить систему налогообложения?

При переходе на каждую систему налогообложения — свои правила.

Перейти на ОСНО с УСН или АУСН, если ограничения по текущим налоговым режимам не нарушены, можно только в начале следующего года. Для этого нужно лично или онлайн подать в налоговую уведомление об отказе от текущей системы налогообложения. При переходе с УСН уведомить налоговую нужно до 15 января, при переходе с АУСН — до 31 декабря. Ответа от налоговой ждать не нужно — она получит уведомление и переведет ИП на ОСНО. 

Но если в течение года ИП нарушит ограничения по текущему налоговому режиму, например превысит лимит по годовому доходу, налоговая сама переведет его на ОСНО. Тогда подавать уведомление и ждать начала следующего года не нужно. ИП может выбрать, на каком режиме теперь будет работать, если сам подаст в налоговую уведомление о нарушении ограничений. ИП на АУСН могут подать такое уведомление через личный кабинет на сайте налоговой, предприниматели на других режимах — только лично на бумаге или в личном кабинете на сайте налоговой.

Перейти на ОСНО с НПД можно в любое время, для этого нужно просто сняться с учета по НПД в приложении «Мой налог». После этого вы автоматически окажетесь на ОСН.

Перейти на УСН и АУСН с других налоговых режимов, кроме патента, можно только в начале года. Для этого нужно до 31 декабря подать в налоговую уведомление о переходе на УСН или АУСН. 

Если прекратить вести деятельность по патенту, можно сразу перейти на УСН. Еще можно доработать до конца срока действия патента и уже потом подать в налоговую уведомление о переходе на УСН.

Перейти с патента на АУСН можно только с 1 января 2023 года и только в четырех регионах России: Москве, Московской и Калужской областях и Республике Татарстан.

Перейти на патент и НПД можно в любое время.

Для перехода на патент нужно лично или через сайт налоговой подать заявление. Срок — за 10 дней до начала работы на патенте. 

Для перехода на НПД нужно сначала отказаться от УСН, АУСН или патента. Затем зарегистрироваться в приложении «Мой налог». Если вы работаете на ОСНО, то направлять в налоговую заявление об отказе от текущего режима не нужно, можно сразу регистрироваться в приложении.

Можно ли совмещать патент и УСН?

Да, можно, если вы ведете разные виды деятельности. По одному вы будете платить налог по УСН, а по другому — купите патент.

Лимит в 60 млн рублей в год общий — туда войдут поступления от деятельности на патенте и УСН.

Как перейти на упрощенку?

Для перехода на УСН налоговая дает 30 дней после регистрации ИП. Если вы не успели, перейти на упрощенку можно будет только в следующем календарном году, а до конца текущего года надо будет платить налоги по ОСНО или перейти на патент или НПД.

Уведомление о переходе на УСН со следующего года нужно подать в налоговую до 31 декабря. При переходе нужно выбрать объект налогообложения — доходы или доходы, уменьшенные на расходы. От этого будет зависеть налоговая ставка.

Для доходов до 150 млн рублей и численности персонала до 100 человек:

  • на УСН «Доходы» — 6%;
  • на УСН «Доходы минус расходы» — 15%.

Для доходов свыше 150 млн до 200 млн рублей и численности персонала свыше 100 до 130 человек:

  • на УСН «Доходы» — 8%;
  • на УСН «Доходы минус расходы» — 20%.

Регионы могут снижать стандартную налоговую ставку для отдельных видов деятельности. Например, в Москве для некоторых видов деятельности вместо 15% по УСН «Доходы минус расходы» платят только 10%. Уточнить ставку можно на сайте налоговой своего региона.

Как ИП перейти на АУСН через Тинькофф Бизнес?

Перейти на АУСН можно в личном кабинете Тинькофф Бизнеса с бесплатным подключенным сервисом онлайн-бухгалтерии Тинькофф. 

Перейти на АУСН можно в течение 30 дней после регистрации ИП или с начала 2023 года при условии, что вы ведете деятельность в одном из четырех регионов: Москве, Московской и Калужской областях и Республике Татарстан.

Чтобы перейти на АУСН:

  1. В личном кабинете Тинькофф Бизнеса перейдите в раздел «Бухгалтерия» → «Настройки» → в разделе «Система налогообложения» нажмите на значок редактирования.
  2. В поле выбора системы налогообложения выберите из выпадающего списка «АУСН Доходы» или «АУСН Доходы минус расходы» и нажмите «Сохранить».

Готово! Мы сами передадим уведомление в налоговую и подключим вас к АУСН. Обычно это занимает от нескольких минут до одного дня. После подключения пришлем вам СМС или пуш-уведомление.

Что выбрать: патент или упрощенку?

Чтобы определиться с выбором, рассчитайте предполагаемую выручку и расходы. Подставьте эти суммы в формулы и посчитайте, где вы заплатите меньше налога. Исходя из этого сможете решить, что будет выгоднее.

Если рассчитать выручку заранее невозможно, сразу перейдите на УСН «Доходы», поработайте и посмотрите на реальные цифры. После этого можно повторить расчет и принять окончательное решение.

Для расчета стоимости патента используйте калькулятор на сайте налоговой.

Например, предприниматель сдает дом площадью 200 м² в Ульяновской области в краткосрочную аренду. Выручка от аренды за месяц — 200 000 ₽. Расходы на содержание дома — 60 000 ₽.

Налоги:

  • УСН 6% «Доходы»: 200 000 × 6%= 12 000 ₽;
  • УСН 15% «Доходы минус расходы»: (200 000 − 60 000) × 15% = 21 000 ₽;
  • патент для краткосрочной аренды на месяц в Ульяновской области: 10 192 ₽.

При таких вводных патент выгоднее УСН.

Можно ли на патенте работать удаленно?

Можно. Патент этого не запрещает. Но стоимость патента зависит от региона ведения деятельности.

Если клиенты находятся в разных местах, то патент оформляется в том регионе, где прописан ИП или где у него есть реально существующий офис.

Таким образом на патенте можно работать даже с зарубежными компаниями. Главное, чтобы вы сами были прописаны или действительно находились в регионе ведения деятельности. Если вы покупаете патент не по адресу прописки, а по адресу арендованного офиса, налоговая, скорее всего, приедет с проверкой, что деятельность действительно ведется.

Как работать на патенте в грузоперевозках?

Для грузоперевозок можно получить патент по месту жительства или по месту ведения деятельности. С патентом из любого региона можно возить грузы по всей России, главное, чтобы договор был заключен в том же регионе, что и патент.

Например, ИП из Саратова получил патент в Саратове на грузоперевозки и заключил там три договора на перевозку: из Саратова в Москву, из Санкт-Петербурга в Калугу и из Владимира в Сочи. На все эти перевозки хватит одного патента, получать дополнительные не нужно.

Как рассчитываются налоги, если ИП зарабатывает в валюте?

На патенте. Ничего не меняется — вы также покупаете патент для своего вида деятельности и платите за него в рублях. Ваш доход в валюте не влияет на стоимость патента. Но доход все равно нужно пересчитывать в рубли, чтобы не превысить лимит — 60 млн рублей в год.

На УСН. Налог рассчитывается точно так же, как и с доходов в рублях.

Учет выручки. Выручку в иностранной валюте учитывают вместе с рублевыми доходами. Сумму выручки нужно пересчитать по официальному курсу ЦБ на день поступления денег на транзитный валютный счет. Курс можно узнать на сайте Банка России.

Например, ИП на УСН «Доходы» 25 февраля 2021 года получил от зарубежной компании 3000 $ на транзитный валютный счет. Рассчитаем налог:

Курс доллара ЦБ 25.02.2021 — 73,7532 ₽

Выручка в рублях — 3000 × 73,7532 = 221 259,6 ₽

Налог по УСН 6% «Доходы» — 221 259 × 6% = 13 275,58 ₽

Учет расходов. Расходы в валюте также пересчитывают в рубли, но курс берут на дату перевода денег. Неважно, когда подписали акт.

Например, ИП заплатил в валюте 15 февраля, а акт подписал только 20 февраля. Для учета расходов нужно взять курс валюты на дату перевода денег — 15 февраля.

Когда платить налоги?

Срок уплаты налогов зависит от системы налогообложения ИП.

УСН. Налог платят в течение года ежеквартально и по итогам года. Сроки уплаты налога на УСН:

  • за первый квартал — не позднее 25 апреля;
  • за полугодие — не позднее 25 июля;
  • за девять месяцев — не позднее 25 октября;
  • за год — не позднее 30 апреля следующего года.

Если последний день уплаты приходится на выходной или праздник, уплатить налог можно на следующий рабочий день. Например, если 25 июля — воскресенье, то уплатить налог нужно не позднее 26 июля.

Если в каком-то из кварталов вы заплатили страховые взносы, то сможете уменьшить на их сумму налог за этот квартал. ИП без сотрудников могут уменьшить налог на всю сумму уплаченных взносов, ИП с сотрудниками — на 50%. Например, ИП без сотрудников должен до 25 июля заплатить налог за полугодие — 20 000 ₽. Если до 30 июня он заплатит 20 000 ₽ взносов, то налог за полугодие можно не платить.

АУСН. Налоговая каждый месяц рассчитывает сумму налога к уплате и не позднее 15-го числа присылает ИП уведомления об этом. Уведомления появляются в личном кабинете ИП на сайте налоговой и в личном кабинете в банке. Уплатить налог нужно не позднее 25-го числа месяца, следующего за отчетным. Например, налог за июль нужно уплатить не позднее 25 августа. Если последний день уплаты приходится на выходной или праздник, можно уплатить налог на следующий рабочий день. Например, если 25 августа — это воскресенье, то налог нужно заплатить не позднее 26 августа.

Патент. Срок оплаты патента зависит от срока его действия:

  • Патент на срок до шести месяцев нужно оплатить в любой день до конца срока его действия. Если вы 1 января 2022 года купили патент сроком на шесть месяцев, то заплатить за него нужно до 30 июня.
  • Патент на срок от 6 до 12 месяцев нужно оплатить частями: треть суммы внести в течение 90 дней после начала действия патента, а оставшиеся две трети — не позднее конца срока действия патента. Например, патент на весь 2022 год стоит 30 000 ₽. Первый платеж — 10 000 ₽ — нужно перечислить до конца марта, а оставшуюся часть — до конца 2022 года.

ОСНО. Для каждого налога — свой срок уплаты:

  • НДС платят каждый месяц до 25-го числа;
  • НДФЛ с доходов бизнеса — ежеквартально и по итогам года.

Сроки уплаты НДФЛ с доходов бизнеса

Крайний срок уплаты

  • За первый квартал — 25 апреля
  • За полугодие — 25 июля
  • За девять месяцев — 25 октября
  • За год — 15 июля следующего года

Если последний день уплаты налога приходится на выходной или праздник, то уплатить налог нужно не позднее следующего рабочего дня. Например, если 15 июля — это воскресенье, то уплатить НДФЛ за год можно в понедельник, 16 июля.

Какие налоги платит ИП — нерезидент России?

Размер налога для нерезидентов зависит от системы налогообложения.

  • На УСН, патенте и НПД. Так же, как и обычно. Если ИП на УСН, патенте или НПД перестал быть налоговым резидентом РФ, то это никак не повлияет на налоги, которые вы платите как индивидуальный предприниматель в России.
  • На ОСНО. Ставка НДФЛ для нерезидентов РФ выше — 30%. Платить налог по такой ставке нужно только на доходы, полученные от источника в России. Учесть расходы нельзя.

Как узнать налоговую задолженность?

Проверить налоговую задолженность можно на сайте госуслуг: авторизуйтесь на портале и нажмите «Проверить». Система автоматически проверит задолженность по ИНН, указанному в вашем личном кабинете.

Какая отчетность у ИП?

Отчетность ИП зависит от системы налогообложения.

  • Упрощенная система налогообложения — УСН
  • Автоматизированная система налогообложения — АУСН
  • Патентная система налогообложения — ПСН
  • Налог на профессиональный доход — НПД
  • Основная система налогообложения — ОСНО

Для чего нужен Единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства? Как в него попасть?

Единый реестр МСП — это размещенная в открытом доступе база данных о субъектах малого и среднего предпринимательства.

Критерии размера бизнеса для ИП:

  • малый бизнес — доход до 800 млн рублей, до 100 сотрудников;
  • средний бизнес — доход до 2 млрд рублей, до 250 сотрудников;
  • крупный бизнес — доход от 2 млрд рублей, больше 250 сотрудников.

ИП и организации попадают в реестр автоматически на основании данных из ЕГРИП и ФНС. Сведения из единого реестра можно дополнить по собственному желанию, например указать дополнительный телефон, список продукции или услуг: это может помочь крупным заказчикам найти вас.

Реестр создали для того, чтобы:

  • помочь государству подтверждать статус малого и среднего предприятия для программ поддержки;
  • сформировать базу для участия в закупках и кредитно-гарантийной поддержки;
  • раскрыть информацию о видах деятельности организации.

Открыть ИП

Как открыть ИП?

Открыть ИП можно самостоятельно через налоговую или ее сайт, с помощью посредника или через сервис регистрации Тинькофф.

С помощью сервиса Тинькофф. Ниже весь порядок регистрации:

  1. Заполните анкету на сайте — займет 10 минут. Из документов нужны только СНИЛС и фото паспорта — главного разворота и страницы с пропиской.
  2. Назначьте встречу с представителем банка, чтобы подписать документы.
  3. Подождите, пока мы проверим документы и отправим их в налоговую. В течение дня вам на эл. почту придет подтверждение от ФНС, что документы получены.
  4. Через 5 рабочих дней на эл. почту придут документы о регистрации ИП: лист записи ЕГРИП и уведомление о постановке на учет в налоговую.

Самостоятельно через сайт налоговой. Чтобы открыть ИП через сайт налоговой, понадобится квалифицированная электронная подпись. Госпошлину платить не нужно.

Самостоятельно в налоговой. Если лично подаете документы в налоговую, придется заплатить госпошлину 800 ₽.

С помощью посредника. Обычно юридические и бухгалтерские фирмы берут 2000—3000 ₽ за все услуги: консультацию, подготовку документов и нотариальную доверенность на подачу и получение документов.

Как заполнить анкету для регистрации ИП?

Для заполнения и отправки анкеты понадобятся СНИЛС, паспорт и мобильный телефон.

Порядок действий такой:

1. На сайте Тинькофф заполните форму для регистрации в качестве ИП — введите ФИО и телефон.

2. На указанный номер придет СМС-код — введите его, чтобы зайти в личный кабинет.

3. Укажите СНИЛС, адрес регистрации и эл. почту.

На эл. почту банк пришлет письма о статусе заявления, а налоговая — документы о регистрации ИП

4. Загрузите скан или фото паспорта: основной разворот с вашим фото и разворот с регистрацией. Если регистрации нет или она недействительна, подойдет временная.

Паспорт понадобится на встрече с представителем Тинькофф.

5. Выберите систему налогообложения и добавьте коды ОКВЭД — они показывают государству, какими видами деятельности вы планируете заниматься. Что такое коды ОКВЭД и как их выбрать

Выбор нужно сделать на одной из двух вкладок:

  • «Я физлицо», если никогда не были оформлены как самозанятый или были, но снялись с учета;
  • «Я самозанятый», если уже оформлены как самозанятый, но решили зарегистрировать ИП.

От вашего текущего статуса зависят доступные системы налогообложения.

После нажмите на кнопку «Добавить» в блоке с видами деятельности: откроется форма добавления ОКВЭД — укажите в ней нужные коды.

В окне можно найти нужный код по номеру или наименованию: просто нажмите «Добавить» и начните вводить свою сферу деятельности — выпадут подсказки

6. Проверьте данные и отправьте анкету.

После отправки с вами свяжется специалист Тинькофф и договорится об удобном времени встречи с представителем банка для подписания документов.

Что такое коды ОКВЭД? Как их выбрать?

ОКВЭД — это Общероссийский классификатор видов экономической деятельности. Все виды деятельности распределены по категориям, и каждому присвоен цифровой код. С помощью этих кодов государство собирает статистику и регулирует деятельность предпринимателей.

При регистрации ИП выберите коды ОКВЭД, которые лучше всего описывают ваш будущий бизнес.

Чтобы найти в ОКВЭД подходящий код, сначала выберите раздел по сфере бизнеса, потом подразделы и конкретный вид. По закону нужно выбрать код, в котором минимум 4 цифры, — то есть целую группу или раздел указать нельзя.

Выбираем код для мясного магазина.

Раздел G — оптовая и розничная торговля → Группа 47 — розничная торговля → 47.2 — торговля пищевыми продуктами в специализированных магазинах → 47.22 — розничная торговля мясом и мясными продуктами в специализированных магазинах.

Один код ОКВЭД нужно назначить основным — тот, по которому вы планируете получать наибольший доход. Остальные коды нужно указать дополнительными.

Например, если создаете сайты на заказ, подойдут такие коды ОКВЭД:

62.01 — разработка компьютерного программного обеспечения;

62.09 — деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая;

63.11 — деятельность по обработке данных, предоставление услуг по размещению информации и связанная с этим деятельность;

73.20 — исследование конъюнктуры рынка и изучение общественного мнения.

Закон не ограничивает количество кодов, которые можно указать при регистрации. Но банк и налоговую может насторожить, если предприниматель выбирает много не связанных между собой видов деятельности: например, когда ИП занимается производством детского питания и одновременно сбором лома черных металлов. Так часто делают фирмы-однодневки.

Как подать документы на регистрацию ИП?

Способов несколько: через налоговую — на сайте или лично — и через сервис Тинькофф.

  • Через Тинькофф. Если вы регистрируете ИП через Тинькофф, мы сами подадим документы в налоговую. Вам нужно только заполнить анкету на сайте и подписать документы на встрече с представителем банка. Как заполнить анкету
  • Через сайт налоговой. Чтобы подать документы, понадобится квалифицированная электронная подпись.
  • Лично в налоговой. Нужно прийти в налоговую инспекцию по месту прописки, заполнить заявление о регистрации ИП, приложить копию паспорта и уплатить госпошлину — 800 ₽.

Какие документы я получу?

На эл. почту придет документ о регистрации ИП — выписка из ЕГРИП в формате PDF с электронной подписью инспектора.

Свидетельство о регистрации ИП сейчас не выдают. Документы в бумажном виде — тоже. Даже если бы вы регистрировались лично в налоговой, уведомление о регистрации прислали бы только в электронном виде.

Начало работы

Зарегистрировал ИП. Что дальше?

ИП может работать сразу после регистрации, но для полноценной деятельности нужно открыть расчетный счет, подключить онлайн-кассу и эквайринг, при необходимости нанять бухгалтера и уведомить контролирующие ведомства.

С чего начать работу ИП, если нужно больше возможностей для бизнеса:

1. Откройте расчетный счет. Если регистрируете ИП онлайн с помощью нашего сервиса, счет откроем сами в среднем за 1—3 дня.

Расчетный счет нужен, чтобы платить налоги и страховые взносы, оплачивать расходы бизнеса, участвовать в госзакупках, принимать платежи.

2. Подключите эквайринг, чтобы принимать оплату картами: торговый — для платежей через терминал в торговой точке, например в магазине или кафе, и интернет-эквайринг — для оплаты на сайте.

3. Подключите онлайн-кассу, чтобы работать с физлицами, принимать платежи наличными или картой от других ИП и компаний. В некоторых случаях можно работать без онлайн-кассы — например, торговать в киоске с мороженым, продавать овощи на рынке, ремонтировать обувь. После 1 июля 2021 года онлайн-касса должна быть практически у всех ИП. А пока без нее могут работать ИП без наемных сотрудников, которые продают товары собственного производства, выполняют работы или оказывают услуги.

4. Сообщить о начале работы в Роспотребнадзор и другие ведомства, если ваш бизнес связан со здоровьем людей. Например, вы открываете булочную или частную клинику. 

5. Получить лицензию, если вы открыли бизнес, для которого она нужна. 

6. Решить, как вести налоговую отчетность: самостоятельно или с помощью бухгалтера. В Тинькофф можно подключить бухгалтерское обслуживание или сервис онлайн-бухгалтерии.

7. Зарегистрироваться в Фонде социального страхования в качестве работодателя, если нанимаете сотрудников. Это надо сделать в течение 30 дней после заключения первого трудового договора.

Как открыть счет?

Если регистрировали ИП через наш онлайн-сервис, то не нужно ничего делать дополнительно. Расчетный счет открываем автоматически в среднем за 1—3 дня. Это бесплатно.

Вот как это происходит:

  1. Сразу после регистрации ИП отправляем реквизиты счета по e-mail — можете сообщать их контрагентам и заключать сделки.
  2. Через 1—3 дня вы получите сообщение, что счет активирован. Тогда вы сможете принимать и отправлять платежи.
  3. Вам позвонит персональный менеджер, чтобы познакомиться, ответить на вопросы и помочь с выбором услуг. Он также договорится о встрече с представителем банка в удобном вам месте и в удобное время.
  4. Представитель банка привезет бизнес-карту, которая привязана к счету. 

Кому и как сообщить о начале работы?

Если ваш бизнес затрагивает жизнь и здоровье людей, о начале работы нужно сообщить в Роспотребнадзор и другие ведомства.

Кому сообщить. Перед началом фактической работы проверьте свои коды ОКВЭД в постановлении и подайте уведомление в соответствующее ведомство: Роспотребнадзор, Ространснадзор, Роструд, МЧС и другие.

Когда сообщить. Уведомление о начале деятельности нужно подавать не сразу после регистрации ИП, а примерно за неделю до того, когда планируете начать работу.

Например, вы открываете кафе. Пока ищете помещение, делаете ремонт, готовите сайт и обучаете персонал, никуда сообщать не нужно. Когда все будет готово к открытию и приему клиентов, пора будет подавать уведомление в Роспотребнадзор.

Уведомление показывает ведомству, что появилось еще одно кафе, а не просто ИП на бумаге. Ждать разрешения от ведомства не нужно: вы ставите его перед фактом.

Как сообщить. Подайте уведомление:

  • напрямую в ведомство — лично или по почте;
  • через МФЦ — это удобно, если бизнес в другом городе;
  • через портал госуслуг — так удобнее всего.

Если не сообщить, ИП могут оштрафовать на 3000—5000 ₽.

Нужно ли ИП регистрироваться в ПФР?

Нет, налоговая сама передаст сведения о вас в Пенсионный фонд.

Если у вас нет работников по трудовым договорам. Налоговая передаст сведения об ИП в Пенсионный фонд на следующий день после регистрации. Пенсионный фонд поставит ИП на учет в течение трех дней после получения информации из налоговой.

После этого на вашу эл. почту придет извещение с регистрационным номером. Также вы получите из налоговой квитанцию с реквизитами для уплаты взносов. Страховые взносы ИП за 2021 год — 40 874 ₽ плюс 1% от дохода свыше 300 000 ₽. Если зарегистрировали ИП не в начале года, размер взносов уменьшится пропорционально.

Фиксированную часть страховых взносов за 2021 год нужно заплатить до 31 декабря 2021 года. 1% с дохода свыше 300 000 ₽ — до 1 июля 2022 года.

Если у вас есть работники по трудовым договорам. Часть нужных данных налоговая получит из отчетности по страховым взносам и отправит в ПФР.

Работодатель должен отправлять в Пенсионный фонд такие отчеты:

  • СЗВ-М — ежемесячно;
  • СЗВ-ТД — если были кадровые изменения: прием сотрудника, увольнение, перевод и другие;
  • СЗВ-СТАЖ — ежегодно. Если работник уходит на пенсию, то отчет СЗВ-СТАЖ нужно отправить в ПФР в течение трех дней после того, как сотрудник написал заявление о назначении страховой пенсии.

Как ИП официально устроить сотрудника на работу?

Чтобы нанимать сотрудников в штат, надо зарегистрироваться как работодатель в Фонде социального страхования. На это дается 30 дней с момента оформления первого трудового договора. 

Дальнейший процесс упрощенно выглядит так:

  1. Заключите с сотрудником трудовой или гражданско-правовой договор. 
  2. Оформите кадровые документы, если заключили трудовой договор: издайте приказ о приеме на работу, заведите личную карточку сотрудника, заполните бумажную трудовую книжку, если у сотрудника она есть, и отправьте электронные сведения в Пенсионный фонд.

Как ИП правильно уволить сотрудника?

Сотрудника можно уволить по собственному желанию, по соглашению сторон или из-за нарушения трудовой дисциплины.

В общем виде процедура увольнения по собственному желанию выглядит так:

  1. Сотрудник пишет заявление на увольнение. По общему правилу он должен отработать минимум 14 дней, но по договоренности с ИП может уволиться и раньше.
  2. Вы издаете приказ об увольнении сотрудника.
  3. Проводите окончательный расчет.
  4. Сотрудник подписывает приказ об увольнении и ставит подпись в личной карточке.
  5. В день увольнения вы отдаете сотруднику бумажную трудовую книжку или выписку из электронной трудовой книжки, расчетный листок и справки: о заработке для расчета больничных, о доходах и НДФЛ, СЗВ-М, СЗВ-СТАЖ, раздел 3 расчета по страховым взносам (РСВ). Сотрудник должен расписаться, что получил от вас все документы при увольнении.

Если увольнение по соглашению сторон, то нужно составить допсоглашение к трудовому договору. Подробно распишите там все условия увольнения: сумму расчета, сроки и другое.

Уволить за нарушение трудовой дисциплины не так просто, надо правильно подготовить все документы и заранее оформить отношения таким образом, чтобы нарушение было возможно доказать, — подробности в статье из Бизнес-секретов.

Зачем нужна выписка из ЕГРИП и как ее получить?

ЕГРИП — это Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей. Реестр ведет налоговая: собирает сведения обо всех предпринимателях и следит за обновлением данных.

Выписка из ЕГРИП содержит подробные сведения об ИП: ФИО, дату регистрации, коды ОКВЭД, ИНН, лицензии, счета и другие данные. Она нужна для заключения сделок, открытия расчетного счета, участия в торгах или получения кредита в банке. Иногда выписку требуют для визы.

Как получить. Вы можете бесплатно получить выписку из ЕГРИП на сайте налоговой. Укажите ИНН или ОГРНИП, и сервис автоматически сформирует выписку в формате PDF. Файл будет подписан электронной подписью сотрудника налоговой и будет иметь такую же силу, как бумажный документ. 

Сейчас электронные выписки принимают везде — и для участия в закупках, и в банках.

Сколько действует. В законе не прописан срок действия выписки из ЕГРИП. Организации, которые ее запрашивают, устанавливают свои сроки. Чаще всего принимают выписку не старше 30 дней.

Если вам нужно подать выписку в банк, на таможню или для участия в тендере, уточните у них требования к сроку.

Нужна ли печать для работы?

По закону ИП может работать без печати. 

Печать нужна скорее для статуса. Из-за предрассудков крупные компании иногда отказываются работать с ИП, у которых нет печати, приходится долго доказывать юристам, на основании какого закона так можно. Поэтому иногда легче сделать печать, чтобы сэкономить время и нервы.

Обычно печати делают в копировальных центрах. Цена — около 1000 ₽, зависит от региона.

Зачем и кому нужна электронная подпись?

Электронная подпись — это цифровой аналог обычной подписи. Ею можно подписать договор с партнером — тогда не придется отправлять документы заказным письмом или тратить деньги на курьера.

Виды электронных подписей:

  1. Простая электронная подпись — ПЭП.
  2. Неквалифицированная электронная подпись — НЭП.
  3. Квалифицированная электронная подпись — КЭП. Ее еще называют «усиленная квалифицированная подпись» (УКЭП). Это одно и то же.

ПЭП — электронное подтверждение того, что какое-то действие сделано именно вами. Примеры ПЭП: код в СМС, пары «логин-пароль» на сайтах, пароль на портале госуслуг.

В бизнесе такую подпись можно использовать только во внутреннем электронном документообороте. Для подписания документов с партнерами она не подойдет.

НЭП создают с помощью криптошифрования. Она позволяет подтвердить личность того, кто подписывает документ, и проверить, были ли изменения в документе после подписания.

Чтобы использовать такую подпись в работе с партнерами, нужно прописать в каждом договоре, что НЭП приравнивается по силе к обычной собственноручной подписи. НЭП нельзя использовать для подписания отчетности и участия в госзакупках.

КЭП — самая надежная электронная подпись. Ее создают с помощью криптошифрования, на каждую обязательно выдают сертификат. Выдать КЭП может только удостоверяющий центр, который получил аккредитацию Минкомсвязи РФ.

КЭП имеет полную юридическую силу. Ею можно подписывать любые договоры, отчетность для налоговой и фондов, документы для участия в госзакупках.

В каких случаях нужна лицензия на работу?

Лицензия — это документ, который подтверждает, что ИП имеет право заниматься указанной деятельностью и соблюдает все необходимые нормы.

ИП должен получить лицензию, чтобы:

  • продавать лекарства;
  • оказывать медицинские услуги;
  • открыть детективное агентство;
  • заниматься перевозкой пассажиров автомобильным транспортом.

Перечень лицензируемых видов бизнеса указан в законе № 99-ФЗ «О лицензировании отдельных видов деятельности» и в отдельных законах.

Решение о выдаче лицензии на ведение бизнеса принимает лицензионная комиссия. У каждого ведомства она своя. То есть если вы захотите открыть аптеку, нужно будет подать документы в Росздравнадзор, а, например, лицензию на пассажирские автоперевозки выдает Ространснадзор.

Как ИП взять кредит?

Вы можете написать своему персональному менеджеру. Он задаст необходимые вопросы и поможет определиться, какой кредит выгоднее взять.

Тинькофф предлагает разные виды кредитов под разные задачи вашего бизнеса:

  1. На пополнение оборотных средств.
  2. Для закрытия кассовых разрывов.
  3. На инвестиционные цели.

А еще вы можете оставить заявку на кредит в личном кабинете, тогда персональный менеджер сам свяжется с вами в течение рабочего дня. 

Как вывести деньги со счета ИП?

Все деньги ИП — его личные. Их можно тратить на что угодно: оборудование, материалы или новые кроссовки. Можно расплатиться бизнес-картой или перевести деньги на личную карту. Перед налоговой отчитываться о личных расходах не нужно.

Самый удобный способ пользоваться деньгами — бизнес-карта. Она привязана к счету. Как только деньги приходят на счет, они тут же видны на бизнес-карте — ничего переводить не надо. Вот чем она удобна:

  • бизнес-картой можно расплачиваться как обычной картой в магазинах и кафе;
  • можно не платить за обслуживание расчетного счета, если расплачиваться бизнес-картой на определенную сумму. Сумма зависит от тарифа РКО: например, на Простом тарифе нужно оплатить картой покупки, в том числе и личные, на 50 000 ₽ в месяц.

С бизнес-карты можно снять деньги в банкомате любого банка. Правда, здесь есть два нюанса:

  1. За снятие наличных все банки берут комиссию и устанавливают лимиты, Тинькофф не исключение.
  2. Если много и часто снимать наличные, у банка могут появиться вопросы. Как быстро ответить банку, рассказываем в статье про проверку по закону 115-ФЗ.

Вы можете перевести с расчетного счета Тинькофф на личную карту Tinkoff Black до 500 000 ₽ в месяц без комиссий.

Как правильно хранить документы ИП?

В зависимости от типа документа срок хранения составит от 5 до 75 лет. Хранить их можно в своем офисе или в организации, которая оказывает архивные услуги.

Все правила касаются и бумажных, и электронных документов.

Сколько хранить документы (минимальный срок хранения)

  • Кадровые документы о дисциплине труда и графики отпусков — 3 года.
  • Документы налогового учета — все, что содержат информацию для исчисления налога: акты, накладные, чеки, квитанции, книга учета доходов и расходов, — и платежки, которые подтверждают факт его перечисления — 5 лет
  • Первичные, кассовые и банковские документы — 5 лет
  • Кадровые документы о переводе сотрудников на полный или сокращенный рабочий день, табели учета рабочего времени, документы о премировании сотрудников, об ознакомлении с техникой безопасности или о командировке — 5 лет
  • Документы об исчислении и уплате страховых взносов — 6 лет
  • Личные дела и карточки работников, трудовые договоры с сотрудниками, документы об увольнении и приеме на работу — 75 лет

Где хранить. По закону ИП должен соблюдать правила архивного дела: обеспечить сохранность и систематизацию документов. Место хранения выбирайте сами — у себя в офисе или в организации, которая занимается архивированием. Закон 125-ФЗ «Об архивном деле в Российской Федерации».

Удобнее всего хранить документы в отдельном шкафу или комнате в офисе, в зависимости от количества документации.

Сколько хранить документы после закрытия ИП. Кадровые документы с длительным сроком хранения передайте в местный архив. Другие оставьте в любом удобном для себя месте. После окончания срока хранения их можно уничтожить — но не раньше.

Изменить данные ИП

Поменялась фамилия. Как изменить данные ИП?

Если вы поменяли фамилию, данные обновятся автоматически — ничего делать не нужно. ГУВМ сама уведомит об этом налоговую. Данные в ЕГРИП должны поменять в течение 10 рабочих дней, но лучше проверить на сайте налоговой службы.

После смены фамилии в ЕГРИП надо перерегистрировать онлайн-кассу в налоговой — заявление с новыми данными необходимо отправить в течение одного рабочего дня после смены фамилии в ЕГРИП.

Если данные не изменились автоматически, подайте заявление о смене данных по форме Р24001. Это можно сделать самостоятельно или через сервис Тинькофф. На странице сервиса заполните форму и укажите, как надо изменить регистрационные данные. Мы сформируем документ, вам останется подписать его и отправить в налоговую. 

Изменился адрес регистрации. Как изменить данные ИП?

Если вы поменяли адрес временной или постоянной регистрации, данные обновятся автоматически — ничего делать не нужно. ГУВМ сама уведомит об этом налоговую. Данные в ЕГРИП должны поменять в течение 10 рабочих дней, но лучше проверить на сайте налоговой службы.

Если данные не изменились автоматически, рекомендуем подать заявление о смене данных по форме Р24001. Это можно сделать самостоятельно или через сервис Тинькофф. На странице сервиса заполните форму и укажите, как надо изменить регистрационные данные. Мы сформируем документ, вам останется подписать его и отправить в налоговую. 

Как изменить коды ОКВЭД?

Чтобы изменить код ОКВЭД, надо подать заявление в налоговую по форме Р24001. Это можно сделать в любой момент, когда вы решите добавить новые направления бизнеса или убрать один из существующих кодов.

Изменить коды ОКВЭД можно двумя способами:

  • отправить заверенное нотариусом бумажное заявление в налоговую;
  • подать электронное заявление через сайт налоговой.

Подготовить документы для отправки бумажного заявления можно через сервис Тинькофф. Заполните анкету на сайте, и сервис сформирует документ, который останется только распечатать, подписать и отправить в вашу налоговую.

Чтобы подать электронное заявление, нужна электронная подпись. Если она есть, заполните анкету и отправьте в инспекцию на сайте налоговой. 

Закрыть ИП

Как закрыть ИП?

Чтобы закрыть ИП, надо уволить сотрудников, снять с учета онлайн-кассу, подать заявление в налоговую и уплатить пошлину. А после этого внести все платежи по налогам и взносам, сдать отчетность и закрыть расчетный счет. Теперь обо всем подробнее.

Уволить сотрудников. Если у вас есть люди в штате, перед закрытием надо уволить их и сдать всю отчетность по сотрудникам. Людей надо предупредить за 2 недели до увольнения в письменной форме под подпись. После увольнения надо в течение 15 дней сдать отчетность и заплатить оставшиеся страховые взносы за сотрудников.

Снять с учета кассу. Если вы применяли онлайн-кассу, надо снять с ее учета — для этого подайте заявление в налоговую онлайн через личный кабинет на сайте ФНС или лично в налоговой инспекции.

Подать заявление о закрытии в налоговую. Если есть электронная подпись, заявление можно отправить через сайт налоговой. Если подписи нет — распечатать, подписать и отправить в налоговую письмом, заверив его у нотариуса. 

Пошлина за закрытие ИП в 2021 году — 160 ₽. Если подаете заявление через сайт налоговой, платить пошлину не нужно.

Заплатить страховые взносы. Фиксированные и дополнительные взносы платят все ИП. Налоговая дает на их уплату 15 дней с момента внесения сведений о закрытии ИП в ЕГРИП. Если вы закрываетесь в середине года, рассчитайте, сколько взносов за год вам надо заплатить, на калькуляторе на сайте налоговой. Если доход за год превысил 300 000 ₽, то надо будет заплатить еще 1% с суммы превышения. 

Сдать декларацию за год и заплатить налоги. Сумма налога и срок подачи декларации зависят от системы налогообложения, на которой вы работали:

  • на УСН сдать декларацию и внести платеж надо до 25-го числа месяца, следующего за закрытием ИП. Если закрыли 15 мая, сдать декларацию надо до 25 июня;
  • на патенте можно пересчитать стоимость патента пропорционально отработанному времени и вернуть остаток, если срок еще не истек. Если патент закончился и вы за него уже заплатили, ничего делать не нужно;
  • на ОСН нужно сдать декларацию 3-НДФЛ и по НДС и заплатить по ним налоги. По 3-НДФЛ — в течение 5 дней после закрытия. По НДС — не позднее 25-го числа месяца, следующего за кварталом, когда вы закрыли ИП. То есть если закрыть 15 мая, то декларацию по 3-НДФЛ надо сдать до 20 мая, а по НДС — до 25 июля.

Если просрочить уплату налогов и сдачу отчетов, сумма долга перейдет на вас как на физическое лицо. Если не заплатите и тогда, ее будут взыскивать через суд.

Закрыть расчетный счет. В Тинькофф для этого достаточно написать в чат — персональный менеджер оформит закрытие счета. Остаток денег вы сможете вывести на свой личный счет.

Можно ли закрыть ИП с долгами?

Да, но долги перейдут на вас как на физическое лицо. Если их не заплатить, будут взыскивать через суд.

Как долго нужно хранить документы?

После закрытия ИП должен еще некоторое время хранить документы. Срок зависит от вида документов:

  • КУДиР и налоговые документы — 5 лет;
  • квитанции и платежки по страховым взносам — 6 лет;
  • кадровые документы по сотрудникам — 50 лет.

Документы можно хранить в бумажном или электронном виде.

Обзор
Обзор: 

Без бюрократии и походов в налоговую

Заполним документы правильно

Знаем все нюансы — в процессе регистрации ИП не возникнет проблем

Не нужно никуда ходить

Сами подадим документы на регистрацию ИП в налоговую

Переведем на УСН, если нужно

Вы выбираете — остаться на общей системе налогообложения или перейти на упрощенную

Откроем счет для вашего ИП

До 4 месяцев бесплатного обслуживания

Начало работы

ИП может работать сразу после регистрации, но для полноценной деятельности нужно открыть расчетный счет, подключить онлайн-кассу и эквайринг, при необходимости нанять бухгалтера и уведомить контролирующие ведомства.

С чего начать работу ИП, если нужно больше возможностей для бизнеса:

1. Откройте расчетный счет. Если регистрируете ИП онлайн с помощью нашего сервиса, счет откроем сами в среднем за 1—3 дня.

Расчетный счет нужен, чтобы платить налоги и страховые взносы, оплачивать расходы бизнеса, участвовать в госзакупках, принимать платежи.

2. Подключите эквайринг, чтобы принимать оплату картами: торговый — для платежей через терминал в торговой точке, например в магазине или кафе, и интернет-эквайринг — для оплаты на сайте.

3. Подключите онлайн-кассу, чтобы работать с физлицами, принимать платежи наличными или картой от других ИП и компаний. В некоторых случаях можно работать без онлайн-кассы — например, торговать в киоске с мороженым, продавать овощи на рынке, ремонтировать обувь. После 1 июля 2021 года онлайн-касса должна быть практически у всех ИП. А пока без нее могут работать ИП без наемных сотрудников, которые продают товары собственного производства, выполняют работы или оказывают услуги.

4. Сообщить о начале работы в Роспотребнадзор и другие ведомства, если ваш бизнес связан со здоровьем людей. Например, вы открываете булочную или частную клинику. 

5. Получить лицензию, если вы открыли бизнес, для которого она нужна. 

6. Решить, как вести налоговую отчетность: самостоятельно или с помощью бухгалтера. В Тинькофф можно подключить бухгалтерское обслуживание или сервис онлайн-бухгалтерии.

7. Зарегистрироваться в Фонде социального страхования в качестве работодателя, если нанимаете сотрудников. Это надо сделать в течение 30 дней после заключения первого трудового договора.

Открыть счет

Если регистрировали ИП через наш онлайн-сервис, то не нужно ничего делать дополнительно. Расчетный счет открываем автоматически в среднем за 1—3 дня. Это бесплатно.

Вот как это происходит:

  1. Сразу после регистрации ИП отправляем реквизиты счета по e-mail — можете сообщать их контрагентам и заключать сделки.
  2. Через 1—3 дня вы получите сообщение, что счет активирован. Тогда вы сможете принимать и отправлять платежи.
  3. Вам позвонит персональный менеджер, чтобы познакомиться, ответить на вопросы и помочь с выбором услуг. Он также договорится о встрече с представителем банка в удобном вам месте и в удобное время.
  4. Представитель банка привезет бизнес-карту, которая привязана к счету. 

Кому и как сообщить о начале работы

Если ваш бизнес затрагивает жизнь и здоровье людей, о начале работы нужно сообщить в Роспотребнадзор и другие ведомства.

Кому сообщить

Перед началом фактической работы проверьте свои коды ОКВЭД в постановлении и подайте уведомление в соответствующее ведомство: Роспотребнадзор, Ространснадзор, Роструд, МЧС и другие.

Когда сообщить

Уведомление о начале деятельности нужно подавать не сразу после регистрации ИП, а примерно за неделю до того, когда планируете начать работу.

Например, вы открываете кафе. Пока ищете помещение, делаете ремонт, готовите сайт и обучаете персонал, никуда сообщать не нужно. Когда все будет готово к открытию и приему клиентов, пора будет подавать уведомление в Роспотребнадзор.

Уведомление показывает ведомству, что появилось еще одно кафе, а не просто ИП на бумаге. Ждать разрешения от ведомства не нужно: вы ставите его перед фактом.

Как сообщить.

Подайте уведомление:

  • напрямую в ведомство — лично или по почте;
  • через МФЦ — это удобно, если бизнес в другом городе;
  • через портал госуслуг — так удобнее всего.

Если не сообщить, ИП могут оштрафовать на 3000—5000 ₽.

Регистрация ИП в ПФР

Регистрировать ИП в ПФР не нужно, налоговая сама передаст сведения о вас в Пенсионный фонд.

Если у вас нет работников по трудовым договорам. Налоговая передаст сведения об ИП в Пенсионный фонд на следующий день после регистрации. Пенсионный фонд поставит ИП на учет в течение трех дней после получения информации из налоговой.

После этого на вашу эл. почту придет извещение с регистрационным номером. Также вы получите из налоговой квитанцию с реквизитами для уплаты взносов. Страховые взносы ИП за 2021 год — 40 874 ₽ плюс 1% от дохода свыше 300 000 ₽. Если зарегистрировали ИП не в начале года, размер взносов уменьшится пропорционально.

Фиксированную часть страховых взносов за 2021 год нужно заплатить до 31 декабря 2021 года. 1% с дохода свыше 300 000 ₽ — до 1 июля 2022 года.

Если у вас есть работники по трудовым договорам. Часть нужных данных налоговая получит из отчетности по страховым взносам и отправит в ПФР.

Работодатель должен отправлять в Пенсионный фонд такие отчеты:

  • СЗВ-М — ежемесячно;
  • СЗВ-ТД — если были кадровые изменения: прием сотрудника, увольнение, перевод и другие;
  • СЗВ-СТАЖ — ежегодно. Если работник уходит на пенсию, то отчет СЗВ-СТАЖ нужно отправить в ПФР в течение трех дней после того, как сотрудник написал заявление о назначении страховой пенсии.
Отзывы
Динара
Донецк
Для меня сайт https://finansovaya-vitrina.ru/zaymy стал палочкой - выручалочкой. Пользовалась уже три раза, когда срочно нужны были деньги. В разделе займы собрано большое количество микрофинансовых организаций и их предложения - займы онлайн. Удобно сравнить условия. Ознакомившись с подробным описанием продуктов, легко выбрать для себя подходящий вариант.
2 декабря 2021
Аделина
Москва
Очень удобный сайт, на котором сгенерирована вся информация по МФО и предоставляемым ими займам. Легче лёгкого изучить условия предоставления займа в разных компаниях, подобрать себе один или несколько подходящих и оформить заявку, тем более, что там виден приблизительный процент одобрения заявок. Хорошо придумано, не нужно "прыгать" с сайта на сайт
2 декабря 2021
Александр
Краснодар
Сайт молодой, но очень информативный. Разработчики проекта хорошо поработали над созданием базы. На сайте большой выбор микрофинансовых организаций, есть возможность сравнения условий, чтобы сделать оптимальный выбор для займа оноайн. Информация актуальная и постоянно обновляется. Благодарю за полезные информативные статьи и новости по сопутствующей тематике.
3 декабря 2021
Анастасия
Екатеринбург
Вся нужная и актуальная информация по займам в одном месте. Сайт, действительно новый, но мне его уже посоветовала знакомая! Сразу понравилась удобная навигация, доступность простому пользователю. Столько возможностей финансирования разных категорий я нигде не встречала. Есть возможность подбора нужной услуги, все четко и по делу. И, что самое главное, есть возможность сравнения продукта!
3 декабря 2021
Ирина
Москва
Сайт мне понравился .Понятный с отличным и удобным функционалом. Удобно пользоваться. В разделе займы собрано большое количество микрофинансовых организаций и их продукты - займы онлайн. Здесь очень удобно сравнивать условия, предоставляемые различными МФО.. Есть
довольно подробное описание каждого продукта. Легко и просто выбирать нужные условия.
3 декабря 2021
Информация обновлена: 26.03.24 09:00